中融人壽遭保監(jiān)會(huì)罰款 因違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金

　　中新網(wǎng)9月8日電 中新網(wǎng)金融頻道從保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)獲悉，中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱中融人壽)因存在違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金、虛增公司償付能力等行為，被保監(jiān)會(huì)罰款。

　　保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書稱，中融人壽存在以下違法行為，違法事實(shí)具體如下：

　　一、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金

　　一是違規(guī)對外拆借資金。2011年12月至2013年11月，中融人壽先后以設(shè)備預(yù)付款、投資項(xiàng)目款等多種名義變相對外拆借資金。向上海某通信科技有限公司支付資金12筆，先后分9筆收回出借款項(xiàng)，并收取相關(guān)利息。

　　時(shí)任董事長、總經(jīng)理陳遠(yuǎn)，時(shí)任副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人王天有及風(fēng)險(xiǎn)信用部負(fù)責(zé)人胡全學(xué)對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　二是違規(guī)開展不動(dòng)產(chǎn)投資。2011年11月至2013年10月，中融人壽先后與上海、浙江等6家房地產(chǎn)公司簽署房地產(chǎn)買賣合同。上述投資項(xiàng)目未經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)出具評估報(bào)告，未經(jīng)董事會(huì)或者股東會(huì)審議，部分所投項(xiàng)目未獲得預(yù)售許可證、房產(chǎn)證，同時(shí)部分項(xiàng)目未按照規(guī)定向保監(jiān)會(huì)報(bào)告，違反了保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)資金投資不動(dòng)產(chǎn)暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定。

　　時(shí)任董事長、總經(jīng)理陳遠(yuǎn)，時(shí)任副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人王天有對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任，時(shí)任副總經(jīng)理、資產(chǎn)管理中心總經(jīng)理萬文俊對其任期內(nèi)發(fā)生的上述部分違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　三是違規(guī)開展股權(quán)投資。2012年11月，中融人壽與某產(chǎn)業(yè)投資有限公司簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，受讓該公司轉(zhuǎn)讓的東方道邇、西鳳酒、華清農(nóng)業(yè)3家企業(yè)股權(quán)。上述投資未經(jīng)公司股東會(huì)或董事會(huì)審議，受讓的企業(yè)股權(quán)不符合保險(xiǎn)資金允許投資的企業(yè)股權(quán)范圍，且未按照規(guī)定向保監(jiān)會(huì)報(bào)告，違反了保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定。

　　時(shí)任董事長陳遠(yuǎn)，時(shí)任副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人王天有對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　四是違規(guī)投資金融產(chǎn)品。2013年3月至2013年7月，中融人壽購買中信信誠資產(chǎn)管理有限公司發(fā)行的中信信誠瑞豐1號金融投資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、中信證券股份有限公司發(fā)行的中信證券季季增利純債集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。上述投資系購買基金子公司、證券公司發(fā)行的金融產(chǎn)品，超出保險(xiǎn)資金可投資金融產(chǎn)品的政策范圍，違反了保監(jiān)會(huì)《關(guān)于保險(xiǎn)資金投資有關(guān)金融產(chǎn)品的通知》的有關(guān)規(guī)定。

　　時(shí)任董事長陳遠(yuǎn)，時(shí)任副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人王天有對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　二、虛增公司償付能力

　　2013年2季度，中融人壽在對人保-安心投資理財(cái)產(chǎn)品和中郵銀行財(cái)富債券投資理財(cái)產(chǎn)品的處理中，違規(guī)提高認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，虛增認(rèn)可資產(chǎn)350萬元，虛增償付能力充足率1.4個(gè)百分點(diǎn)。對中融融信星光02信托資產(chǎn)違規(guī)采用100%的認(rèn)可比例，虛增認(rèn)可資產(chǎn)4000萬元，虛增償付能力充足率16個(gè)百分點(diǎn)。

　　2013年3季度，對中融-融信星光02等6只信托資產(chǎn)違規(guī)使用95%的認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)，虛增認(rèn)可資產(chǎn)6925萬元，虛增償付能力充足率43個(gè)百分點(diǎn)。對上海贏家易精靈投資產(chǎn)品違規(guī)采用100%的認(rèn)可比例，虛增認(rèn)可資產(chǎn)1400萬元，虛增償付能力充足率5.6個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，將上海贏家易精靈投資產(chǎn)品在“活期存款”科目列報(bào)，違反了企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和償付能力報(bào)告編報(bào)規(guī)則的有關(guān)規(guī)定。

　　2013年6月30日，中融人壽對相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓款違規(guī)計(jì)提5037萬元利息收入。此項(xiàng)違規(guī)會(huì)計(jì)處理導(dǎo)致2013年第2、3季度償付能力報(bào)告均虛增5037萬元認(rèn)可資產(chǎn)，分別虛增償付能力充足率20個(gè)百分點(diǎn)和31.3個(gè)百分點(diǎn)。

　　時(shí)任中融人壽董事長、總經(jīng)理陳遠(yuǎn)，時(shí)任副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人王天有對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

　　上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)會(huì)計(jì)憑證、借款協(xié)議、中融人壽的相關(guān)情況說明、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及崗位職責(zé)等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

　　中融人壽、萬文俊提出了陳述申辯。中融人壽提出，對保監(jiān)會(huì)擬作出的其他行政處罰無異議，但請求免除限制該公司金融產(chǎn)品投資1年的處罰。萬文俊提出，其不負(fù)責(zé)不動(dòng)產(chǎn)投資，未參與決策和執(zhí)行，不應(yīng)對違規(guī)投資不動(dòng)產(chǎn)承擔(dān)直接責(zé)任。

　　綜上，保監(jiān)會(huì)對中融人壽、萬文俊的陳述申辯意見不予采納，決定作出如下處罰：

　　一、中融人壽違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為，違反了《保險(xiǎn)法》(2009年修訂)第一百零六條。根據(jù)該法第一百六十五條，保監(jiān)會(huì)決定對中融人壽罰款30萬元，限制不動(dòng)產(chǎn)投資、股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資各1年；根據(jù)該法第一百七十三條、第一百七十九條，保監(jiān)會(huì)決定給予陳遠(yuǎn)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)1年的處罰，對王天有警告并罰款10萬元，對萬文俊警告并罰款1萬元，對胡全學(xué)警告并罰款1萬元。

　　二、中融人壽虛增公司償付能力的行為，違反了《保險(xiǎn)法》(2009年修訂)第八十六條。根據(jù)該法第一百七十二條，保監(jiān)會(huì)決定對中融人壽罰款50萬元；根據(jù)該法第一百七十三條，保監(jiān)會(huì)決定對陳遠(yuǎn)警告并罰款10萬元，對王天有警告并罰款10萬元。（中新網(wǎng)金融頻道）