P2P平臺迎全面稽查 融金所及國湘資本有員工被調查

　　P2P行業的非法集資亂象終于迎來了監管部門的全面稽查。昨日，國湘資本和融金所這兩家深圳P2P平臺相繼發布公告稱，公司仍有部分員工在經偵大隊配合相關部門的調查工作。消息稱，這兩家平臺被帶走調查的原因可能涉嫌非法集資。雖然目前兩家平臺都未定性，但在分析人士看來，如果公安局沒有掌握相關證據，不會輕易對平臺的相關員工進行如此久的調查。

　　融金所自稱工作正常

　　近兩日，融金所包括高管在內的18名員工被帶走調查的消息在P2P圈內廣泛傳播。9月7日，融金所發布一則澄清公告稱，當日上午，深圳經偵大隊確實到訪融金所集團總部例行常規檢查，和集團領導層及部分員工進行了深入調查和交流。

　　網貸天眼相關人士向北京商報記者表示，他們昨日向深圳市公安局福田經偵大隊工作人員證實，融金所8人涉嫌非法吸收公眾存款被拘留。北京商報記者昨日一直撥打福田經偵大隊電話，并未得到回復。

　　而融金所昨日17時51分在其官方微信中發布了一則《關于融金所配合調查的情況說明》，稱截至9月8日12時，9月7日協助調查的18位同事已有10位陸續回到崗位，另外8位同事正在全力配合相關部門的調查工作，事情還未明確定性，如有進展將及時公告通知。目前融金所各項業務正常運營，線上平臺正常回款、正常提現，線下工作也在有條不紊地開展中。

　　或已掌握了相關證據

　　對于協助調查的說法，大成律師事務所律師肖颯向北京商報記者表示，“協助調查只是融金所的一種說法，好聽一點，從法律強制措施的手段來看，沒有協助調查這個說法，是不是真的協助調查，可能不是這么回事。”

　　網貸315首席信息官李子川向北京商報記者表示，一般公安局不會隨意行動，一旦行動，必定掌握了平臺涉嫌非法集資的相關證據。

　　據了解，融金所是深圳市融金所資本管理集團有限公司旗下一家P2P平臺，2013年5月上線，目前全國共有31家分公司。截至9月7日，平臺累計成交金額達47.17億元。

　　除了融金所外，8月底深圳另一家P2P國湘資本CEO也被曝出涉嫌自融被深圳經偵大隊帶走調查。昨日中午，北京商報記者撥打國湘資本客服電話，一直處于占線狀態，客服QQ也一直聯系不上。

　　昨日14時50分，國湘資本在其官網發布一則關于近期配合金融秩序整頓的公告，公告稱，為配合近段時間全國范圍內的金融秩序整頓(股市震蕩期，第三方支付被限、P2P行業整頓等)，國湘資本網目前各項業務暫停，并承認國湘資本網部分高管及員工正在協助有關部門調查中。

　　國湘資本成立于2014年8月，平臺借款項目主要為酒類抵押借款。網貸天眼研究員陳宇杰認為，國湘資本的借款人主要是酒企，而母公司國湘集團主營業務為酒產品的銷售，且平臺借款人高度集中，前十名借款人占比70%，自融嫌疑很大。

　　P2P稽查風暴來臨

　　值得一提的是，隨著融金所和國湘資本被經偵大隊帶走調查的事件相繼被證實，這也意味著深圳公安局已經開始全面撒網調查相關P2P平臺。

　　昨日融金所北京分部相關負責人向北京商報記者表示，近期深圳公安局開始對部分P2P平臺在信息保密程度以及合規經營情況進行調查了解，不僅只有融金所一家。

　　肖颯表示，早些時候傳來的全國范圍大規模P2P稽查工作并非空穴來風。深圳平臺多，政策寬松，金融創新膽子大，選擇從該城市開始自有道理。而這件事并非孤案，預測會有較多中型網貸公司成為風險集聚的重點稽查對象。

　　對于行業來說，隨著大規模P2P稽查工作的開展，對于行業的新一輪洗牌也將開始。此前也有消息稱，為了規范P2P平臺發展，銀監會要求平臺的實繳資本必須超過5000萬元。李子川表示，除了要對實繳資本設定高門檻外，監管細則還應該對平臺從業者特別是高管的從業經驗、學歷等做相關要求，另外對公司組織架構也做一定要求，不能為了開發市場配置100多個市場人員，而僅配置幾名風控人員的平臺肯定容易出問題。

　　北京商報記者 馬元月 岳品瑜